黑龙江省通河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）通刑初字第132号
公诉机关黑龙江省通河县人民检察院。
被告人毛某某，男，汉族，1970年3月4日出生于黑龙江省通河县，小学文化，农民，户籍地黑龙江省通河县，住所地黑龙江省通河县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月13日被取保候审，同年10月8日被通河县人民检察院决定取保候审，11月17日经本院决定逮捕，现羁押于黑龙江省通河县看守所。
黑龙江省通河县人民检察院以黑通检刑诉（2014）105号起诉书指控被告人毛某某犯骗取贷款罪，于2014年11月7日向本院提起公诉。本院审查后于当日立案，决定适用简易程序审理，依法组成合议庭，于2014年11月17日公开开庭审理了本案。黑龙江省通河县人民检察院指派检察员王海龙出庭支持公诉，被告人毛某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2012年12月至2014年3月间，被告人毛某某为了承包土地，租赁厂房场地，经商等使用伪造的部分虚假证明、资料等，编造虚假贷款理由，先后找到通河县乌鸦泡镇联合村等部分村民，并用该村民的名义以农户联保、财产抵押借款等方式，在通河县农村信用合作联社乌鸦泡镇等信用社骗取贷款，其中以付某甲、袁某甲、王某甲、张某甲、付某乙、朴某某、宋某某、付某丙、李某甲名义各骗取贷款10万元，共计90万元，全部由毛某某使用。以农户苗利佳名义骗取贷款10万元，毛某某使用8万元；以刘某甲名义骗取贷款10万元，毛某某使用7万元；以袁某乙名义骗取贷款10万元，毛某某使用8.5万元；以史某某名义骗取贷款10万元，毛某某使用9万元；以袁某丙名义骗取贷款10万元，毛某某使用5万元；以吴某某名义骗取贷款10万元，毛某某使用7万元；以王某乙名义骗取贷款10万元，毛某某使用9万元；以魏某某名义骗取贷款10万元，毛某某使用5万元，以姜某某名义骗取贷款10万元，毛某某使用5万元；以张某乙名义骗取贷款10万元，毛某某使用6万元；以刘某乙名义骗取贷款10万元，毛某某使用5万元。
综上，被告人毛某某共计骗取并使用贷款164.5万元，截止到案发时滋生贷款利息235370.85元。
被告人毛某某于2014年8月13日到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
2014年11月26日，毛某某与通河县农村信用合作联社达成协议，由毛某某用其住宅楼、恩威多用途轿车及在乌鸦泡镇联合村的3.5公顷水田地及以55万元租赁45年使用权的乌鸦泡镇柞树村原办公室、场地和承包岔林河农场的约20公顷堤外地作为退赔通河县农村信用合作联社的财产抵押、担保，并用处置上述财产的价款、租赁费、承包费及收益退赔通河县农村信用合作联社贷款本息，至还清贷款本息时止。通河县农村信用合作联社鉴于毛某某能积极退赔其经济损失，请求对其从轻处罚，适用缓刑。如果毛某某违反协议，不履行还贷义务，通河县农村信用合作联社有权建议法院撤销缓刑，并采取措施追索贷款。2014年11月20日，通河县社区矫正工作领导小组办公室作出调查评估意见书，认为对毛某某适用非监禁刑，不会对其居住的社区造成重大不良影响，并同意接收矫正。
上述事实，被告人毛某某在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，到案经过，农户申请贷款的虚假资料，借款合同、协议书、调查评估意见书，证人丁某某、闫某某、迟某某、孙某某、苗某某、刘某甲、付某甲、袁某甲、王某甲、张某甲、付某乙、朴某某、宋某某、付某丙、李某甲、袁某乙、史某某、袁某丙、吴某某、王某乙、魏某某、姜某某、张某乙、刘某乙、张某丙、李某乙的证言，被告人毛某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人毛某某为使用贷款，在明知自己不符合贷款条件的情况下，故意伪造并使用部分虚假资料，指使他人采取欺骗手段取得金融机构贷款，归自己使用，且不能归还，给金融机构造成重大损失的行为，已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。毛某某在开庭审理过程中认罪态度较好，且在案发后能够投案，并能如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可对其从轻处罚。毛某某能够用其现有财产退赔给被害单位，尽力使被害单位减少损失，得到了被害单位的谅解，属确有悔罪表现，可对其从轻处罚。毛某某能主动预缴罚金，按照主刑与附加刑并科的原则，可对主刑从轻裁量。毛某某经社区矫正部门评估，认为对其适用非监禁刑，不会对其所居住的社区造成重大不良影响，并同意接收矫正，可对其适用缓刑。故公诉机关建议判处毛某某一年六个月至三年有期徒刑，如退赔贷款，得到被害单位的谅解，可适用缓刑的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人毛某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币100000元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 高一夫
审判员 刘伟双
审判员 王 军
二〇一四年十一月二十七日
书记员 陈 旸
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